ライフプラン表でわかること
- いつまでにいくらお金を貯めればよいのか
- 万が一の保障はいくら必要なのか
- 大きな出費が重なる時期
- 老後に必要な資金
- お子さまの進路に合わせた教育資金
ほけんの時間のライフプラン表は
ここまでわかる！？
資産全体のシミュレーション
ビッグデータから、今後の収入や支出予測を出し、ご家庭の収支がどう推移するのかをしっかりと見える化することができます。
赤字になるタイミングはないか、5年後に住宅を購入したらローンは問題なく支払えるのか等、今後の計画に合わせて様々なシミュレーションが可能です。
教育費のシミュレーション
お子さまの進路に応じて、私立、公立、文系、理系と様々なパターンで教育費を算出することができます。
ご要望があれば、進学させたい学校別での教育費シミュレーションも可能です。
住宅ローンシミュレーション
ご要望があれば、住宅ローンの返済シミュレーションをすることも可能です。利率は変動で組んだ方が良いのか。繰上げ返済のご相談、住宅資金に充てられる金額等、ライフプランに合わせてアドバイスさせて頂きます。
万が一のシミュレーション
ご家族に万が一のことがあった場合、問題なく生活が送れるのか。健康に過ごした場合と比較してシミュレーションが可能です。万が一の時も、健康に過ごした時も、無理のない生活を送れるライフプランを一緒に考えましょう。
ライフプラン表
作っておわりじゃない！？
ライフプラン表を作るうえで重要なことは、そこからどう改善し、幸せなマネープランをつくっていくかということです。一人で悩まずにお金のプロ”ファイナンシャルプランナー(FP)”などに、相談するのがおすすめです。
ライフプラン表作成の流れ
【1】ヒアリング
現在の家計の状況、将来のご希望をしっかりとヒアリングさせて頂きます。お答えしにくい質問に関しては、平均値でお出しさせて頂きますので、遠慮なくお申し付けください。
【2】シミュレーション結果と改善案のご提案
シミュレーションの結果を一緒に確認しながら、修正が必要な箇所の改善案をFPが一緒に考えいていきます。
【3】手続きの代行
シミュレーションをした結果、保険加入のご要望があれば、面倒な契約手続きはFPが代行させて頂きます。
【4】アフターフォロー
ライフプラン表は一度作っておしまいではありません。ライフステージが変わるたびに何度でも無料でおつくりさせて頂きます。
不明点や詳細が知りたい場合は
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